基金收益=（基金當前凈值-買入時基金的凈值）*買入的基金份額-基金申購贖回費用以及手續(xù)費等費用。也可以根據(jù)基金每日公布的萬份收益來計算當日基金收益，算法為基金萬份收益*持有基金份額，但這種算法是不計算基金申購贖回費用以及手續(xù)費等費用在內(nèi)，只算基金賬面收益。

基金收益來源

1、紅利：基金獲得的紅利收益是該基金的基金經(jīng)理投資股市，購買上市公司股票，上市公司對持股股東分配所獲得的收益；

2、股息：基金獲得的股息收益是基金經(jīng)理購買公司的優(yōu)先股，從而對該公司優(yōu)先享有凈利潤分配所獲得的股息收益；

3、債券利息：基金獲得的債券利息是該基金投資債券市場，購買的債券會定期派發(fā)利息；

4、買賣證券差價：基金獲得的買賣證券差價收益是該基金投資各類證券市場，通過高買低賣獲得的差價收益；

5、存款利息：基金獲得的存款利息是基金將資金存入銀行獲得的利息；

6、其它收入：這類收入占基金總收入的比例非常小，一般都是基金因資金龐大而導致成本支出減少所獲得的收益，這種收益通常來自券商給的優(yōu)惠。