中國人民銀行在2020年6月10日發(fā)布了《中國人民銀行關(guān)于開展大額現(xiàn)金管理試點(diǎn)的通知》，明確自2020年7月起，河北正式啟動大額現(xiàn)金管理，對私賬戶單筆或累計(jì)轉(zhuǎn)賬超10萬，對公賬戶轉(zhuǎn)賬超50萬會被加入監(jiān)管。

《中國人民銀行關(guān)于開展大額現(xiàn)金管理試點(diǎn)的通知》其它轉(zhuǎn)賬規(guī)定如下：

1、銀行和支付機(jī)構(gòu)與客戶事先約定限額和筆數(shù)，超過限額和筆數(shù)的，銀行賬戶轉(zhuǎn)賬應(yīng)到銀行柜臺辦理，支付賬戶不得辦理。

2、強(qiáng)化安全驗(yàn)證方式：除向本人同行銀行賬戶轉(zhuǎn)賬外，銀行為個人辦理非柜面轉(zhuǎn)賬業(yè)務(wù)，單日累計(jì)金額超過5萬元的，應(yīng)采用數(shù)字證書或電子簽名等安全可靠的支付指令驗(yàn)證方式。

3、設(shè)置大額交易提醒：單位、個人銀行賬戶非柜面轉(zhuǎn)賬日累計(jì)分別超過100萬元、30萬元的，銀行應(yīng)當(dāng)進(jìn)行大額交易提醒，單位和個人確認(rèn)后方可轉(zhuǎn)賬。

此次政策的出臺，會深度影響企業(yè)收付款方式的選擇，加大財(cái)務(wù)賬內(nèi)“假現(xiàn)金”收支記錄的風(fēng)險(xiǎn)，特別注意，以下行為不能有：

1、個人卡支付公司采購款，再開票到企業(yè)并入賬。

2、個人卡支付公司大額費(fèi)用，再開票到企業(yè)并入賬（除企業(yè)的零星現(xiàn)金開支外）。

3、個人卡支付職工工資后，企業(yè)再入賬。

4、企業(yè)虛開、虛抵發(fā)票，虛假入賬。

5、用個人銀行卡收取公司銷售款項(xiàng)。