基金理財入門必備知識如下：
1、弄清該基金的品種
最簡單的方法是看投資標的。該基金是投資股票（股票型基金）、投資債券（債券型基金）、還是投資股票與債券（平衡型基金），抑或是貨幣市場基金。以上幾個類型的基金預期報酬與風險從高到低依序是股票型、平衡型、債券型、貨幣市場基金。
2、了解風險系數(shù)
風險系數(shù)是評估基金風險的指標，通常是以“標準差”，“貝塔系數(shù)”與“夏普系數(shù)”三項來表示。標準差越小，波動風險越??；貝塔系數(shù)小于1，風險越小。夏普指數(shù)越高越好，該指數(shù)越高，表示基金在考慮風險因素后的回報情況越高，對投資人越有利。
每個人因年齡、收入、家庭狀況的不同在投資時就會有不同的考慮，導致每個人追求的報酬與可承擔的風險都不一樣。只是風險與報酬總是正相關，選擇一個成長性的基金，就要有心理準備接受高風險。
3、初選基金
針對初選的基金，拜訪基金管理公司，調研基金公司管理水平、投資決策機制、主要影響決策的人員、基金經(jīng)理、研究人員、投資組合狀況、將來投資傾向性等。
深入體會主要人員的投資理念、投資策略、投資風格和如何看待風險收益。與基金經(jīng)理探討投資哲學、投資心理學，思考投資哲學的準確性、可操作性、可驗證性。與其探討如何選股，如何看待市場資金供求數(shù)量、結構，市場中的各種投資理念、潮流,不同股票、版塊的未來人氣，以及資金分析、選時的局限性等。評價人員、理財顧問必須有很多實際經(jīng)驗、體會。
